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안녕하세요, 오늘은 재테크를 하는 다양한 방법 중 하나인 채권 투자에 대해 알아보도록 하겠습니다. 특히 채권 투자 방법과 직접매수 방법, 그리고 ETF의 장단점까지 자세히 정리해 드릴 예정이니 관심 있게 읽어주시길 바랍니다.
채권이란? 채권 투자의 특징
채권은 정부, 공공기관, 특수법인, 그리고 주식회사 형태의 기업이 거액의 장기자금을 한 번에 대량으로 조달하기 위해 발행하는 차용증서를 말합니다.
채권 발행 시, 채무자가 지급해야 하는 이자와 상환금액이 확정되어 있어야 하며, 주식과 달리 수익 발생 여부와 관계없이 이자를 지급해야 합니다.
채권 투자의 특징
- 주식보다 안전한 투자처로 여겨짐
- 정부나 기업이 발행하는 차용증서
- 이자와 상환금액이 확정되어 있음
- 수익 발생 여부와 관계없이 이자 지급
ETF 장단점을 알아도 '이것'을 알아야 매달 따박따박 꽂힌다?
채권 투자 방법 및 직접매수 절차
채권 투자를 하고 싶다면 주식처럼 거래소에서 매매할 수 있습니다. 발행 주체에 따라 국채(정부 발행)와 사채(기업 또는 은행 발행)로 구분됩니다. 사채를 발행하는 주체가 회사나 은행인 경우, 이를 기업형 채권이라고 합니다.
채권 직접매수 방법
- 증권회사를 통해 채권 매수 및 매도 가능
- 거래 중인 증권사 홈페이지 접속
- 금융상품 메뉴에서 '채권' 선택
- 장외채권과 장내채권 중 선택하여 매수 진행
※ 채권 직접매수 절차는 증권사마다 유사하므로, 해당 증권사 홈페이지 메뉴를 참고하여 진행할 수 있습니다.
채권수익률과 투자 전략
채권 투자에서 가장 중요한 지표는 채권수익률입니다. 채권수익률은 매입가격, 매도가격의 차이와 보유기간 동안의 현금흐름에 의해 결정됩니다.
채권은 만기가 정해져 있고, 받을 이자와 상환되는 원금을 미리 알 수 있어 수익률 계산이 정확합니다.
채권형 펀드 투자 전략
- 투자자 성향에 맞는 상품 선택
- 우량 신용등급 채권 선별
- 채권의 평균 잔존만기 확인
- 펀드의 운용규모 고려
- 회사채 편입비중 60% 이상인 펀드 주목
ETF의 장단점
ETF(상장지수펀드)는 채권 투자의 한 방법으로, 다음과 같은 장단점이 있습니다.
ETF의 장점
- 다양한 상품에 손쉽게 투자 가능
- 리스크 분산 효과
- 자산 배분 용이
- 래버리지 상품 거래 가능
- 특정 시장 요인에 집중 투자 가능
- 개별종목 관리 부담 적음
- 거래비용이 낮음
ETF의 단점
- 유동성공급자의 가격 괴리 발생 가능
- 개미투자자에게 불리한 호가 제시
- 편입 종목 비중 조절 불가
- 대형 패시브 ETF의 편입/제외가 시장에 큰 영향
- 선물 포함 상품의 롤오버 손익으로 인한 현물 수익 괴리
- 운용 보수 발생
- 사전 교육 필요
ETF 장단점을 알아도 '이것'을 알아야 매달 따박따박 꽂힌다?
ETF 투자 🍯꿀팁🍯
- ETF 투자 시, 편입 종목과 비중을 꼼꼼히 확인합니다.
- 장기 투자 시, 운용 보수가 낮은 상품을 선택합니다.
- 레버리지 ETF는 높은 변동성을 감안하여 신중히 투자합니다.
- 사전에 ETF 운용 방식과 특성을 충분히 이해한 후 투자합니다.
마치며
채권은 주식보다 안정적인 투자처로 여겨지지만, 투자에 앞서 채권의 특성과 수익률, 그리고 투자 방법에 대해 충분히 이해하는 것이 중요합니다.
채권 직접매수부터 ETF 투자까지 다양한 방법이 있으니, 자신의 투자 성향과 목적에 맞는 상품을 선택하여 투자하시길 바랍니다.
