ETF리뷰 한국판 SCHD 최강자는? TIGER vs SOL vs ACE 다우존스 배당주 ETF 완벽 비교

아래에 관련 링크와 꿀팁이 준비되어 있습니다. 한번 확인해 보세요

안녕하세요. 오늘은 한국에서 운용되고 있는 다우존스 지수를 추종하는 대표적인 ETF 3개를 비교 분석해보려고 합니다. 바로 TIGER 다우존스 미국 배당성장 증권상장지수투자신탁(주식), SOL 다우존스 미국 배당성장 증권상장지수투자신탁(주식), 그리고 ACE 다우존스 미국 배당성장 증권상장지수투자신탁(주식)인데요. 이들을 순자산 규모, 구성종목, 수익률, 수수료, 추적오차율, 괴리율, 분배금 등 다양한 측면에서 꼼꼼히 살펴보겠습니다.

순자산 규모로 본 한국판 SCHD TOP 3

먼저 이들 ETF의 순자산 규모를 살펴보겠습니다.

1위 : TIGER 다우존스 미국 배당성장 ETF (6,566억원)
2위 : SOL 다우존스 미국 배당성장 ETF
3위 : ACE 다우존스 미국 배당성장 ETF

순자산 기준으로는 TIGER ETF가 압도적인 1위를 차지하고 있습니다. 6,566억원에 달하는 규모로 운용되고 있죠. 흥미로운 점은 TIGER ETF가 다른 두 ETF 대비 가장 늦게 출시되었음에도 불구하고 순자산 규모가 가장 크다는 사실입니다. 역시 미래에셋자산운용의 저력을 보여주는 대목이 아닐까 싶네요.

🍯꿀팁🍯 장기투자시 순자산 규모도 중요한 고려사항

일반적으로 ETF 투자 시에는 운용보수, 수익률 등을 중점적으로 살펴보게 되는데, 장기투자를 염두에 둔다면 해당 ETF의 순자산 규모 역시 고려해 볼만한 요소입니다. 규모가 크고 안정적인 ETF일수록 갑작스러운 환매 등의 리스크가 적을 것이기 때문이죠. 물론 절대적인 기준은 아니지만, 수익률이 비슷하다면 순자산 규모가 더 큰 쪽을 선택하는 것이 더 안전할 수 있습니다.

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한국판 SCHD 구성종목 비교분석 - 8개 종목 겹쳐

이번에는 각 ETF가 편입하고 있는 개별 종목들을 살펴보도록 하겠습니다.

SOL ETF 상위 10개 편입종목:
United Parcel Service, Texas Instrument, Cisco, Lockheed_Martin, Pepsico, Bristol Myers Squibb, Chevron, Verizon Communication, Home_Depot, Pfizer

TIGER ETF 상위 10개 편입종목:
United Parcel Service, Texas Instrument, Cisco, Pepsico, Lockheed_Martin, Bristol Myers Squibb, Verizon Communication, Home_Depot, Pfizer

ACE ETF 상위 10개 편입종목:
United Parcel Service, Texas Instrument, Cisco, Lockheed_Martin, Pepsico, Bristol Myers Squibb, Chevron, Verizon Communication, Amgen, Pfizer

상위 10개 종목을 비교해 보니 무려 8개 종목이 겹치네요. 바로 아래와 같은 종목들입니다.

United Parcel Service
Texas Instrument
Cisco
Lockheed_Martin
Pepsico
Bristol Myers Squibb
Verizon Communication
Pfizer

각 ETF 모두 다우존스 지수를 추종하고 있기에 상위 편입 종목의 구성이 거의 동일한 것으로 보입니다. 따라서 구성 종목만으로는 세 ETF를 차별화하기 어려워 보이네요.

수익률 비교 - 거의 비슷해

이번에는 수익률 측면에서 세 ETF를 비교해 보겠습니다. 아래 표는 각각의 1개월, 6개월, 1년 수익률을 정리한 것입니다.

구분	1개월	6개월	1년
TIGER	4.27%	13.49%	18.87%
ACE	4.23%	13.41%	18.82%
SOL	4.21%	13.36%	19.28%

수익률 측면에서 보면 세 ETF가 거의 비슷한 것을 알 수 있습니다. 특히 6개월, 1년 수익률의 경우 1% 내외의 차이밖에 나지 않네요. 이렇듯 유사한 수익률을 기록하고 있을 때는 운용보수 등 수수료가 중요한 고려요소가 될 수 있습니다.

🍯꿀팁🍯 52주 최고가, 최저가 확인하기

ETF 투자 시 현재 가격이 52주 최고가와 최저가 중 어디쯤에 위치하는지 확인해보는 것도 좋습니다.

구분	현재가	52주 최저가	52주 최고가
TIGER	10,485원	8,850원	10,545원
ACE	11,430원	9,795원	11,650원
SOL	11,580원	9,795원	11,650원

52주 최고가 대비 5~10% 할인된 가격에 매수하는 것을 목표로 삼아보는 것은 어떨까요?

한국판 SCHD 수수료 비교 - TIGER가 가장 저렴

비슷한 수익률을 기록하고 있는 만큼, 수수료 측면에서의 비교가 중요할 것 같습니다. 저는 각 ETF의 실질 수수료를 직접 계산해 보았는데요. 아래와 같은 결과가 나왔습니다.

구분	총 보수	기타비용	총 수수료
TIGER	0.1050%	0.0353%	0.1403%
ACE	0.1600%	0.0419%	0.2019%
SOL	0.1600%	0.0319%	0.1919%

계산 결과 TIGER ETF의 실질 수수료가 0.1403%로 가장 저렴한 것으로 나타났습니다. 0.06%p 가량 낮은 기타비용 덕분인데요. 특히 장기투자할수록 수수료의 차이는 더욱 커지게 됩니다.

예를 들어 1억원을 투자한다고 가정할 경우 연간 내야 하는 수수료는 각각 아래와 같습니다.

TIGER : 140,300원
ACE : 201,900원
SOL : 191,900원

수수료가 가장 높은 ACE ETF 대비 가장 저렴한 TIGER ETF의 연간 수수료 절감 효과가 61,600원에 달하네요. 이처럼 작은 차이로 보이는 수수료도 장기투자로 갈수록 큰 차이를 만들어 낼 수 있습니다.

추적오차율과 괴리율 - TIGER가 가장 우수

ETF가 벤치마크 지수를 얼마나 잘 추종하고 있는지를 나타내는 지표로는 추적오차율과 괴리율이 있습니다. 이 둘의 차이는 아래와 같습니다.

추적오차율 : 펀드 수익률과 벤치마크 수익률의 차이를 측정. 낮을수록 벤치마크를 잘 추종한다는 의미.
괴리율 : 펀드의 순자산가치와 벤치마크 지수의 변동률 차이. 0에 가까울수록 양호.

2023년 3월부터 2024년 3월까지 1년치 데이터를 엑셀로 정리해 추적오차율을 비교해 본 결과 TIGER ETF가 월등히 낮은 것으로 나타났습니다.

괴리율 역시 절대값 기준으로 TIGER가 가장 0에 가까웠습니다.

구분	괴리율
TIGER	-0.01
SOL	0.043
ACE	0.052

이상의 결과를 종합해 보면 TIGER ETF가 벤치마크 지수인 다우존스 지수를 가장 잘 추종하고 있음을 알 수 있습니다.

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한국판 SCHD 분배금(배당금) 비교

마지막으로 분배금(배당금) 측면에서도 비교해 보겠습니다. 이들 ETF는 모두 매월 분배금을 지급하는 것이 특징인데요. 다만 한국판 SCHD라고 하기에 배당금 규모가 다소 아쉽긴 합니다.

각 ETF의 최근 2년간 월별 평균 분배금은 아래와 같이 정리할 수 있습니다.

ACE : 2022년 평균 72.5원, 2023년 평균 58.1원, 2024년 평균 36.3원
TIGER : 2023년 평균 33.6원, 2024년 평균 32원
SOL : 2023년 평균 28.9원, 2024년 평균 29원

최근 2년 기준으로는 ACE ETF의 월 평균 분배금이 가장 높은 편이네요. 하지만 2022년 이후 감소하는 추세를 보이고 있는 점은 주의가 필요해 보입니다.

한국판 SCHD ETF 최종 비교 분석 - TIGER 추천

이상으로 TIGER, SOL, ACE 세 가지 한국판 SCHD ETF를 다양한 관점에서 비교 분석해 보았는데요. 상품별 강점을 정리하면 아래와 같습니다.

SOL : 1년 수익률 1위
TIGER : 순자산 규모, 수수료 최저, 추적오차율, 괴리율 등 전반적으로 우수
ACE : 월 평균 분배금 1위

각 부문별 1위 ETF가 제각각이지만, 저는 개인적으로 TIGER ETF에 가장 높은 점수를 주고 싶습니다. 수익률 자체는 SOL에 근소하게 뒤지지만 운용 규모, 수수료, 추적오차율과 괴리율 등에서 가장 우수한 모습을 보여주고 있기 때문인데요.

반면 SOL ETF는 한 주당 가격이 가장 낮다는 장점이 있지만 다른 부분에서 두각을 나타내지는 못하는 모습입니다. ACE ETF의 경우에는 월 분배금이 가장 높다는 강점이 있지만, 수수료가 가장 비싸고 순자산 규모도 작아 아쉬운 면이 있네요.

종합해 보면 장기투자 관점에서는 TIGER ETF에 꾸준히 불입하는 전략이 유효해 보입니다. 다만 이는 어디까지나 제 개인적인 판단일 뿐, 투자에 정답은 없으니 각자의 투자 성향과 목적에 맞는 ETF를 선택하시는 것이 좋겠습니다.

🍯꿀팁🍯 ETF 투자 시 체크해야 할 7가지 포인트

순자산 규모 : 얼마나 많은 자금이 모였는지 확인. 클수록 안정적.
수수료 : 운용보수, 기타보수 등을 종합한 총 보수를 따져볼 것.
벤치마크 추적오차율 : 지수 복제 정확성을 나타내는 지표. 낮을수록 좋음.
괴리율 : 펀드 가격과 NAV의 차이. 0에 가까울수록 양호.
분배금 : 배당주 ETF라면 분배금 규모와 성장성을 체크.
펀드매니저 : 얼마나 오랜기간 운용했는지, 운용성과는 어떤지 살펴볼 것.
환매 규모 및 패턴 : 갑작스러운 대량 환매 여부를 모니터링.

이 글이 한국판 SCHD ETF 선택에 있어 조금이나마 도움이 되었기를 바랍니다. 투자에 있어 가장 중요한 것은 내 돈은 내가 지킨다는 마음가짐으로 꼼꼼하게 공부하고 분석하는 자세라고 생각합니다. 좋은 결실 맺으시길 응원하겠습니다!

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