아래에 관련 링크와 꿀팁이 준비되어 있습니다. 한번 확인해 보세요
안녕하세요. 오늘은 ISA계좌에 담기 좋은 한국판 S&P 500 ETF TOP3인 TIGER, ACE, KBSTAR를 다양한 기준으로 비교 분석해보려고 합니다. ISA계좌의 세제혜택부터 ETF별 수익률, 수수료, 추적오차율 등을 살펴보고 여러분에게 가장 적합한 상품을 찾는데 도움이 되고자 합니다.
ISA계좌로 투자해야 하는 이유
ISA계좌는 일반계좌에 비해 세제혜택이 매우 크기 때문에, 해외 ETF 투자 시 적극 활용하는 것이 좋습니다. 아래 표를 통해 일반계좌와 ISA계좌의 차이를 확인해 보세요.
| 구분 | 일반계좌 | ISA계좌(일반형) | ISA계좌(서민형) | 연금저축, IRP |
| 매매차익 | 배당소득세 15.4% | 250만원 비과세 후 초과분 9.9% 분리과세 | 500만원 비과세 후 초과분 9.9% 분리과세 | 연금 수령 시 5.5% ~ 3.3% |
| 분배금(=배당금) | 배당소득세 15.4% | 연금 수령 시 5.5% ~ 3.3% | 연금 수령 시 5.5% ~ 3.3% | 연금 수령 시 5.5% ~ 3.3% |
ISA계좌 활용의 실질적인 혜택 - 계산 예시
만약 2,500만 원의 수익(매매차익 2,000만 원 + 분배금 500만 원)이 발생했다면, 일반계좌와 ISA계좌의 세금 차이는 다음과 같습니다.
- 일반계좌: 총 세금 4,620,000원
- ISA계좌(일반형): 총 세금 2,475,000원
- ISA계좌(서민형): 총 세금 1,980,000원
이처럼 ISA계좌를 활용하면 최소 2,145,000원에서 최대 2,640,000원까지 절세 효과를 누릴 수 있습니다.
무려 1578억원을 ISA에 담은 종목이 바로 '이것'?
한국판 S&P 500 ETF TOP3 비교분석
순자산 비교
1위: TIGER 31,485억 원
2위: ACE 22,413억 원
3위: KBSTAR 17,926억 원
TIGER의 순자산이 압도적으로 높은 것을 확인할 수 있습니다.
구성종목 비교
TIGER와 ACE의 TOP10 구성종목은 완전히 동일합니다. (마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존, 메타, 알파벳 A, 버크셔 해서웨이, 알파벳 C, 일라이 릴리, JP모건 체이스)
반면, KBSTAR는 S&P 500, 원화예금이 포함되어 있어 차이를 보입니다.
엔비디아 비중: ACE(5.37%) > TIGER(4.96%) > KBSTAR(4.65%)
수익률 비교
TIGER와 ACE의 수익률은 거의 동일한 수준이며, KBSTAR가 상대적으로 낮은 편입니다.
| 구분 | 1년 | 3년 | 5년 |
| TIGER | +0.41% | +52.67% | +67.97% |
| ACE | +0.37% | +52.69% | +68.01% |
| KBSTAR | -0.87% | +51.24% | - |
보수(수수료) 비교
| 구분 | 총 실질 수수료 | 5,000만원 투자 시 | 1억원 투자 시 |
| KBSTAR | 0.1217% | 60,850원 | 121,700원 |
| ACE | 0.1653% | 82,650원 | 165,300원 |
| TIGER | 0.1716% | 85,800원 | 171,600원 |
KBSTAR의 수수료가 가장 저렴한 것으로 나타났습니다.
추적오차율 비교
ACE의 추적오차율이 가장 낮아, S&P 500 지수를 가장 잘 따라가는 것으로 분석되었습니다.
괴리율 비교
| 구분 | 괴리율 |
| KBSTAR | -0.0036 |
| ACE | -0.0018 |
| TIGER | 0.0091 |
KBSTAR의 괴리율이 가장 작아, 오차율 측면에서는 우수한 성과를 보였습니다.
분배금 비교
| 구분 | 평균 분배금 |
| ACE | 46.9 |
| TIGER | 41.5 |
| KBSTAR | 38.4 |
ACE의 평균 분배금이 가장 높았습니다.
무려 1578억원을 ISA에 담은 종목이 바로 '이것'?
소소한 투자 🍯꿀팁🍯
- 현재 TIGER, ACE, KBSTAR 모두 52주 신고가를 경신한 상태입니다.
- 종합적으로 평가했을 때, ACE가 추적오차율, 수익률, 분배금 등 여러 측면에서 우수한 성과를 보이고 있습니다.
- 다만, 수수료와 괴리율 측면에서는 KBSTAR가 가장 낮아 투자 시 고려해 볼 만합니다.
마치며
이상으로 ISA계좌에 어울리는 한국판 S&P 500 ETF TOP3에 대해 알아보았습니다. 투자에 앞서 본인의 투자 성향과 목적에 맞는 상품을 선택하는 것이 무엇보다 중요합니다. 각 ETF의 특성과 장단점을 꼼꼼히 분석하고, 납득할 수 있는 선택을 하시기 바랍니다.
또한 ISA계좌의 세제혜택을 적극 활용하여 절세 효과를 극대화하는 것도 잊지 마세요. 해외 ETF 투자와 ISA계좌라는 두 마리 토끼를 모두 잡을 수 있다면 금상첨화겠죠?
마지막으로 투자에는 늘 리스크가 따른다는 사실을 명심하시고, 과도한 투자보다는 적정 수준의 분산투자를 하시는 것이 현명합니다. 행복하고 성공적인 투자되시기를 기원합니다!
